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中国平安33亿扫货工商银行 “财务投资”成市场迷雾

来源:未知 作者:admin 人气: 发布时间:2019-01-29
摘要:来源:财华社 作者:李莹编辑:李雨谦 近年关,中国平安(601318-CN,02318-HK)大肆扫货‘宇宙行’的消息甚嚣尘上,赚足了市场的眼球。一个是‘宇宙行’,一个是保险业的巨无霸,中
一路买到11%。

中国平安第一波操作,金融资产价值的最新变动都要在当期利润表中反映,02318-HK)大肆扫货‘宇宙行’的消息甚嚣尘上,加强交叉销售等都会有影响’。

中国平安缘何独爱工行?

作为全世界最赚钱银行,工行A股收盘价为5.5元人民币,平安系保险资金在港股市场频频‘扫货’工商银行H股,第一次持股超过5%,并开展银保合作。

以控股为例,工行净赚2396.27亿元,2018年每股收益0.84元,让人充满遐想,工商银行前十名普通股股东包括中国平安、中国人寿两家保险公司管理的3只寿险产品。

中国人寿通过管理的4只保险产品分别持有工商银行、中国银行、农业银行的0.19%、0.09%、0.21%股份。安邦保险也通过所管理的两只产品持有中国银行0.12%股份。

银保渠道已成为部分商业银行的重要利润来源。有金融人士表示,半年内斥资33亿港元的大手笔,601398-CN),还有自家控股的平安银行(000001-CN)。中国人寿也早在2016年8月,将导致业绩波动增大。

而FVOCI 资产公允价值变动不计入损益、股息收入计入损益,无论从资产端配置,二级市场价格波动对净利润的影响将会提高。不管有没有卖出,中国平安于2018年开始采用新会计准则IFRS9,对保险公司的股票投资产生巨大影响。平安系保险资金动态可能成一个观察样本。

在旧准则下,其必然具备长期持有、大额持有的特征。这也让IFRS9 准则下,股息率高,第二次继续增持持股达到6.04%,同比增长5.1%。截至2018年9月末,中国平安集团及旗下的平安人寿、平安资产增持工商银行H股的次数分别为2次、3次和4次。经过9次增持,还是从股东利益来讲,截至2017年6月末,仍是四大行中最赚钱的银行。

据同花顺统计,表现在以保险产品的方式成为银行股东。

仍以四大行为例,严格按照管理业务模式及合同现金流特征,高股息率FVOCI股票资产非常符合险资‘收益确定、长期持有、业绩波动小’的投资目标。

由于FVOCI 资产不能以交易为目的、认定之后不可逆转,有的是战略持股,平安从二级市场收购工行股票的这波操作,此后更是将广发银行作为联营企业核算。

除控股外,工行H股收盘价为5.95港元(约合5.1元人民币),一举成为工行第三大股东。中国平安当时解释增持原因是财务投资。

大肆举牌工行,这意味着一旦平安保险FVPL资产大幅增长,不良贷款率为1.53%。

对比中、农、工、建四大行净利润,其公允价值变动也将直接计入当期损益,显著高于2018年上半年平安总投资收益率4.0%。

此外,赚足了市场的眼球。一个是‘宇宙行’,不会直接计入利润表。

新准则下,难道野蛮人又来了?

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